최근 미국의 고금리의 기간이 길어지면서, 과거에 고금리 시기에 강했던 은행 및 보험주에 투자하는 현상을 볼 수 있습니다.
과거 고금리 상황에서 경기가 침체하지 않으면 은행 및 보험 분야 기업의 실적이 개선될 가능성이 높고,
이는 배당금이 높아질 수 있다는 것을 의미합니다.
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목차
1. JB금융지주
2. 재무제표 분석
3. 밸류에이션
4. 주가전망
5. 목표주가
6. 배당금
이번 포스팅은 미국 고금리 기간에 강한 은행주인 JB금융지주의 배당금, 주가전망에 대해 핵심만 간략히 설명드리겠습니다.
JB금융지주
JB금융지주 키워드
∙ 금융
∙ 은행테마
JB금융지주는 광주와 전북에 기반을 둔 금융지주 회사입니다.
JB금융지주는 여러 종속기업이 가지고 있으며, 국내 금융회사로 '전북은행', '광주은행', 'JB우리캐피탈', 'JB자산운용'과 캄보디아 '프놈펜산업은행'이 있습니다.
주로 이 종속기업들을 지배, 경영관리, 자금지원을 하는 업무를 합니다.
JB금융지주는 높은 수익을 내는 위주의 포트폴리오를 보유하고 있고, 높은 변동 금리 대출상품 비중을 늘리고 있는 것을 볼 수 있습니다.
재무제표 분석
| JB금융지주 매출액, 영업이익률 | ||
| 매출액 | 영업이익률 | |
| 22년 2분기 | 7340 억원 | 28.94% |
| 22년 3분기 | 8231 억원 | 28.01% |
| 22년 4분기 | 8590 억원 | 17.83% |
| 23년 1분기 | 9791 억원 | 22.80% |
| 23년 2분기 | 1조 75 억원 | 21.82% |
2분기 매출액 : 1조 75억원
영업이익 : 2199 억원
이익률 : 21.82%
대출과 금융상품에서 발생되는 수익으로 영업이익은 전년동기과 비슷하게 유지하고 있습니다.
밸류에이션
| PBR | 0.43배 |
| PER | 3.53배 |
| 동일업종 대비 PER | 4.12배 |
동일업종 대비 저평가 (기준일 23년 11월 9일)
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주가전망
하나은행에서 '사자'고 투자의견을 냈고, 목표주가는 12,500원을 제시했습니다.
JB금융지주에 대해 목표가 대비 10.2% 추가로 상승할 수 있다고 보고 있습니다.
10월초부터 JB금융지주는 300억 규모의 자사주를 공격적으로 매입하고 있습니다.
현재 매일 약 7만주를 매수하고 있고, 남은 주식을 매수하기 위해 약 30일 (영업거래일기준)이 소요될 것으로 보고 있습니다.
최근 주가의 초과상승 폭은 높은 수준입니다. 향후에도 계속해서 높은 상승폭이 지속된다면
JB금융지주 주가는 평균 가격에 비해 크게 벗어날 수 있다고 볼 수 있습니다.
목표주가
◆ 전체 증권사의 목표주가 6.0% 상승
최근 전체 증권사 6개월 평균 목표주가는 10,967원으로 직전 6개월 평균 목표주가였던 10,350원에 비교하여 6.0% 상승했습니다.
이는 증권사의 분석이 JB금융지주의 향후 주가에 대해 전체적으로 긍정적으로 보고 있음을 의미합니다.
▶ 하나증권
11,500원 → 12,500원 (+8.7%)
하나증권은 평균 목표주가에 대비 14.0% 높은 편입니다. 타 증권사들보다 JB금융지주 주가를 긍정적으로 보고 있습니다.
▶ 키움증권
11,500원 → 13,000원 (+13.0%)
키움증권은 전체 증권사 목표주가 중에서 가장 높은 금액을 제시했습니다.
이는 JB금융지주의 방향에 대해 긍정적으로 보고 있음을 알 수 있습니다.
배당금
| JB금융지주 주당배당금 | |
| 20년 12월 | 374 |
| 21년 12월 | 599 |
| 22년 12월 | 835 |
| 23년 12월 | 856 |
JB금융지주 배당금이 계속해서 상승하고 있는 것을 볼 수 있습니다.
※ 해당 포스팅은 매수 / 매도를 권장하는 것이 아님을 알려드립니다. 또한 모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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