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목차
1. KB금융
2. 재무제표 분석
3. 밸류에이션
4. 주가전망
5. 목표주가
6. 배당금
KB금융
KB금융은 다른 사업을 영위하지 않고, 순수 지주회사로 자회사 배당금을 통해 수익을 얻습니다.
∙ 종속기업 지배
∙ 금융상품 개발, 판매 지원
∙ 자회사 업무에 필요한 자원 제공
● 종속회사
국민은행, KB부동산신탁, KB인베스트먼트(구, KB창업투자), KB신용정보, KB데이타시스템, KB자산운용, KB선물, KB투자증권
● 주요사업
[은행업]
KB국민은행
[금융투자업]
KB증권, KB자산운용, KB부동산신탁, KB인베스트먼트
[보험업]
KB손해보험, KB라이프생명
[여신전문업]
KB국민카드, KB캐피탈
[기타]
KB저축은행, KB데이타시스템
일부 계열사 유동화전문유한회사, 투자조합 및 PE, 사모펀드 보유
● 사업내용
∙은행부문
고객에 대한 여신/수신 취급 이에 수반되는 업무
∙금융투자부문
투자매매업, 투자중개업, 집합투자업
∙보험부문
손해보험, 생명보험
∙여신전문업
신용카드, 현금서비스, 카드론, 신용조사, 채권추심업
∙저축은행부문
서민/중소기업 대상 여신/수신 업무
∙기타
컴퓨터 관련 기기, 시스템 유지보수
재무제표 분석
| KB금융 매출액, 영업이익률 | ||
| 매출액 | 영업이익률 | |
| 22년 2분기 | 25조 7,208억원 | 6.22% |
| 22년 3분기 | 32조 7,758억원 | 4.88% |
| 22년 4분기 | 9조 7,368억원 | 5.53% |
| 23년 1분기 | 24조 6,824억원 | 8.61% |
| 23년 2분기 | 15조 8,957억원 | 12.92% |
밸류에이션
| PBR | 0.37배 |
| PER | 4.7배 |
| 동일업종 PER | 4.18배 |
(기준일 23년 11월 10일)
∙ PBR 저평가
∙ 동일업종 대비 고평가
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주가전망
∙ 금리상승으로 대출자산 및 보험 성장
∙ 우량 기업대출 증가
∙ 가계대출 회복
목표주가
젼체 증권사 평균
69,474원
SK증권
70,000원 → 70,000원(유지)
투자의견 : 매수
NH투자증권
77,000원 → 70,000원(유지)
투자의견 : 매수
메리츠증권
70,000원 → 70,000원(유지)
투자의견 : 매수
배당금
배당락일 : 23년 9월 26일
배당입금일 : 23년 11월 8일
※ 해당 포스팅은 매수 / 매도를 권장하는 것이 아님을 알려드립니다. 또한 모든 투자의 책임은 본인에게 있습니다.
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